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银行大额转账风控三天(银行转账多少会被风控)

  现今社会我们与银行卡和电子支付的关系可谓越来越密切了,如今到哪里打工发工资基本上都是银行卡转账,而购物和消费也基本上都是刷卡和电子支付了,使用现金的机会可谓是少之又少。而随着电子支付和银行卡的使用频率越来越高,银监会对电子支付和银行卡交易的风控也变得越来越严格。90%的人可能都不知道,一旦你的交易金额达到这个数目,你的账户就可能已经被风控了。

  银行行长:单日交易额超过5万,你的账户可能已被“风控”

  在电子支付普及之前,银行卡用户通过刷卡机进行消费的时候,银行将会记录下该笔交易的双方,以及资金的准确流向,并保存在自己的数据库中,以备日后查账等操作。随着电子支付的普及,大多数人可能在购物的时候都不会直接使用银行卡进行交易,一般都是通过第三方交易机构进行交易的,而在经过第三方交易机构交易时,银行其实是没有办法准备的记录客户准确的交易信息的,银行只能记录该银行卡用户和某交易平台发生了交易,而具体的资金流向银行是无法准备记录的,这就让银行机构感到很苦恼,因此在新规定中只要用户的交易额达到某个设定的金额,银行就会自动风控该账户。

  银行行长:单日交易额超过5万,你的账户可能已被“风控”

  那什么样的账户会被银行风控呢,根据国家规定,只要个人账户每日的交易额达到5万元,这笔交易就会吧被视为大额交易,对于大额交易银行目前管控还是比较严格的,毕竟现在的电子支付等风险特别高,银行对于金钱交易还是相当谨慎的,所以银行一般都会记录下这些账户的信息,如果多次发生大额交易,并且交易地点和常用地点不一致,这时候银行机构可能会直接派人联系银行卡用户进行调查。

  银行行长:单日交易额超过5万,你的账户可能已被“风控”

  银行调查的方式一般以电话为主,首先打电话询问银行卡持有人近期的消费情况,并向消费者核实近期的交易是否是自己操作的,一般用户接到这种电话还是尽量配合,毕竟也是保障自身资金的安全,当然银行机构也不会询问过多的私人信息,例如你花这些钱去干嘛啦,为什么要花这些钱啊,这些问题一般银行都是不会问的,用户也可以选择不回答。

  当然很多时候我们银行卡交易并没有达到5万,还是会接到银行机构的风控电话,这又是什么原因呢?其实这个就跟你银行卡的交易次数有关,一旦你的个人账户每天的交易次数达到了200次,这时候银行也会记录下你的信息并开始着手调查,毕竟正常人是不会出现这么频繁交易的。

  银行行长:单日交易额超过5万,你的账户可能已被“风控”

  那么如果你接到银行的风控电话,只要自己的交易是真实以及没有违法操作的,也不用担心银行的风控,毕竟银行对个人账户信息的保密措施还是做的比较严格的。毕竟钱是我们自己的,我们想怎么去消费都是可以的,只要跟银行机构讲清楚我们正常的用途就可以了。除了上面两种情况,大家在平时的生活中还有没有遇到其他的被银行风控的现象呢?

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