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银行取现金100万被问问题(我被银行问了我钱的来源)

我国经济一直在快速发展,和过去相比有着无法想象的便利,就拿移动支付来说,就在很大程度上为我们的生活提供了便利,代替了之前传统的支付方式。疫情的出现加深了大家居安思危的意识,我国民众都有存钱的习惯,现在存钱的方式有很多种,但是大多数人还是选择把钱存在银行,很大一部分原因是因为银行的安全系数较高,老百姓比较放心。

银行存款被“上锁”?以后存款要告知资金来源,有人喜有人忧

 

我国目前的现状

以前支付工资都是采用现金的方式,现在大部分公司都是直接把钱打进员工的银行卡账户,只要绑定了银行卡账户就可以在手机上直接进行消费,久而久之,现金的流动就少了起来。现在大家使用移动支付的频率越来越高,很多人出去买东西都不会携带现金了,可以看到的是,就连街边买菜的老爷爷都用起了移动支付。

虽说把钱放在银行卡里非常方便,但是大多数人还是会选择把钱存在银行里,毕竟在我国民众眼中,银行才是最安全的地方。根据相关数据显示,我国今年第一季度的存款总金额就已经突破了100万亿,相比同期增加了6.68万亿。

之所以有大幅度的增长,是因为疫情给大家带来的影响,在疫情期间很多人都失业在家,并没有收入来源,靠着以往存下的积蓄过日子,这更让大家意识到了存款的重要性,在疫情得到控制后,便找份工作努力的存钱,目的是为了避免未来发生不可知事件时,好有一个应对措施。

银行存款被“上锁”?以后存款要告知资金来源,有人喜有人忧

 

银行存款被“上锁”

大额度存款越来越多,为了保障老百姓的资金安全不受到危害,银行决定账户进行资金监控,在进行大额存款或取款时,要提前告知银行工作人员这笔存款的来源,要是超过五万元就要提前预约,银行方面会进行备案,目前深圳、浙江、河北正在进行试点工作,这样做的目的就是为了避免三个方面的违法行为。

第一是打击非法交易的行为。现在很多人从事的职业都是非法的,获得的钱财是不能通过银行卡转账来完全的,否则很容易被相关部门发觉。只能通过大量资金来进行交易,现在银行加大对大额存款的监管力度,可以有效地避免非法交易。

第二是防止洗钱行为。一般洗钱都是利益来路不明的资金,洗钱会把大量的资金存在银行,然后再取出来转到其他银行里面,一来二去,这些非法资金都被“洗”干净了。现在银行采取的大额现金管理制度,洗钱的难度就大大增加了。

第三是为了防止电信诈骗行为。这些年来老年人被骗钱的案例层出不穷,在诈骗犯花言巧语之下,老人就会心甘情愿去银行取钱。大额现金管理新规下,银行工作人员就会询问取款的原因,从而有效降低不法分子的犯罪成功率。

银行存款被“上锁”?以后存款要告知资金来源,有人喜有人忧

 

由此来看,银行大额现金管理的新规,对我们是一件利大于弊的事。如果在试点期间取得不错的成果,这项制度就会在全国推广,这样一来不仅保证了老百姓自己的经济利益,也为国家做出了自己的贡献。

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